Por que meu banco perguntou minha profissão?
3 respostas. O banco faz perguntasporque eles são legalmente obrigados pelas leis antilavagem de dinheiro. Quando você deposita mais de US$ 10.000 em sua conta bancária, a Lei de Sigilo Bancário se aplica.
Um CTR é um relatório exigido para relatórios do IRS de todos os saques e depósitos em dinheiro acima de um determinado limite. E para este relatório específico, é necessária a ocupação do cliente. Pode haver outras ocasiões em que um banco pode solicitar uma ocupação comoquando o cliente está abrindo uma conta ou solicitando um empréstimo.
Confirmando sua identidade:Os credores usam o seu cargo como uma informação de identificação pessoal. Embora não seja obrigatório, muitos credores também relatam informações de identificação às agências de crédito, que listam as informações em seu relatório de crédito.
Além de proteger os usuários, todas as instituições financeiras têm o dever legal de fazer perguntaspara garantir que não haja problemas ilegais ou lavagem de dinheiro ocorrendo em suas filiais.
De acordo com os regulamentos (Seção 28 da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo)os bancos têm o direito de solicitar informações e documentos necessários para a realização do Customer Due Diligence (CDD), e os clientes têm a obrigação de fornecê-los, incluindo informações sobre os clientes ...
Mostre o que seu trabalho significa: Ao discutir sua função e deveres profissionais, você pode considerar como isso se relaciona com o trabalho ou os interesses da pessoa que faz a pergunta. Pode ser benéfico estabelecer conexões entre a paixão deles e suas tarefas profissionais, porque isso pode ajudá-los a se lembrarem de você e do que você faz.
O que são carreiras bancárias? Uma carreira bancária équalquer posição dentro de uma instituição financeira. Carreiras bancárias comuns incluem caixas de banco, contadores, banqueiros fiduciários e de investimento e administradores de bancos. Uma carreira bancária é algo que a maioria das pessoas pode seguir, e alguns cargos não exigem ensino superior.
3 respostas. O banco faz perguntasporque eles são legalmente obrigados pelas leis antilavagem de dinheiro.
Os credores são obrigados por lei a garantir que o cliente tenha os meios para reembolsá-los antes de conceder o crédito. Enviar essas solicitações periódicas de informações salariais atualizadas é a maneira mais comum de fazer isso, disse Rossman, do Bankrate, e os credores raramente pedem provas de que seu salário é o que você diz.
Os bancos podem ligar para seu empregador para verificar o emprego para empréstimos pessoais. Mas a maioria dos bancos simplesmente verificará sua renda por meio de um documento fiscal ou extrato bancário ao avaliar seu pedido de empréstimo pessoal.
Que detalhes um banco solicitará?
Um banco ou organização genuíno nunca entrará em contato com você do nada para solicitar seuPIN, senha completa ou números de segurança. Não forneça dados pessoais ou financeiros, a menos que seja para utilizar um serviço no qual você se inscreveu e tenha certeza de que a solicitação de suas informações está diretamente relacionada.
Marcas negativas em relatórios de consumidores.
ChexSystems e Early Warning Services são duas agências de relatórios ao consumidor que rastreiam questões como taxas bancárias não pagas, saques a descoberto, encerramentos involuntários de contas e suspeita de fraude. Se houver itens negativos em seus relatórios, um banco poderá rejeitar seu pedido de conta corrente.
Perguntas secretasgeralmente pedem um fato obscuro que, esperançosamente, apenas o proprietário da conta saberia e supostamente nunca esqueceria. Muitos sites presumem que o usuário que fornece a resposta à pergunta é suficiente para identificá-lo.
Seu banco nunca pedirá seunúmero da conta, número de segurança social, nome, endereço ou senhaem um e-mail ou mensagem de texto. Eles só pedirão que você forneça essas informações para verificar sua identidade quando você ligar diretamente para eles. Ligue para o número do seu cartão.
Não revisar seu extrato bancário imediatamente
O maior erro bancário pessoal é não abrir e olhar seus extratos bancários ao recebê-los. Esta é a única forma de saber imediatamente se há algum erro na conta ou se o saldo está abaixo do nível mínimo pelo qual será cobrada uma taxa.
Os bancos devem reportar grandes depósitos
“De acordo com a Lei de Sigilo Bancário, os bancos são obrigados a apresentar Relatórios de Transações Monetárias (CTR) para quaisquer depósitos em dinheiro acima de US$ 10.000”, disse Lyle Solomon, principal advogado do Oak View Law Group.
Definindo "Ocupação"
Uma ocupação não descreve uma posição específica, mas simo tipo de trabalho que você faz todos os dias.
o trabalho ou negócio habitual ou principal de uma pessoa, especialmente como meio de ganhar a vida; vocação: Sua ocupação era odontologia. qualquer atividade em que uma pessoa esteja envolvida.
Se você está desempregado, aposentado, ou é dona de casa (ou pai que fica em casa), ou esteve em algum momento durante os últimos cinco anos, você simplesmente escreveria“Desempregado”, “Aposentado” ou “Dona de casa”— o que for aplicável a você — onde você inseriria o nome de um empregador nos formulários I-130, I-130A e I-485.
Insira o que melhor reflete sua ocupação atual. As entradas comuns incluem:Estudante, Operário, Operário de Fábrica, Proprietário-Operador, Autônomo, Dona de Casa, Desempregado, Aposentado, etc. O que você insere como sua ocupação não afetará de forma alguma os cálculos do seu retorno.
Caixa de banco é uma ocupação?
Por serem responsáveis pelo dinheiro que entra e sai de suas gavetas, os caixas de banco devem estar sempre atentos à segurança e aos sinais de fraude, e muitas vezes têm a tarefa de verificar identidades.Os empregos de caixa de banco costumam ser uma posição popular para estudantes e pessoas interessadas em finanças.
Uma ocupação é qualquer tipo de trabalho que pague uma pessoa pelo trabalho. Os exemplos podem variar de ocupações extremamente importantes, como umpolítico ou astronauta ou estrela de cinema, até ocupações de baixa qualificação e perfil discreto, como caixa de fast food ou estoquista.
Um banco pode perguntar para que serve um grande saque em dinheiro?Sim. Porém, na maioria das situações de saques, o banco tenta protegê-lo de golpistas.
Os bancos são legalmente obrigados a saber de onde veio o seu dinheiro, e eles inserirão esses dados em seus computadores, e seus computadores procurarão por “transações suspeitas”.
Ao definir limites de saque, o banco pode controlar quanto deve distribuir em um determinado momento. Tão importante quanto, se não mais, os limites de saque são um recurso de segurança. Ao limitar os levantamentos diários, os bancos ajudam a proteger os seus clientes contra o acesso não autorizado.
