Por que não investir em commodities?
As commodities podem ser uma classe de ativos extremamente volátil, por isso é importante estar confortável com o nível potencial de oscilações de preços antes de fazer um investimento.
Porque as commodities são matérias-primas - por ex. cereais, petróleo, metais preciosos — o preço das matérias-primas flutua constantemente devido a mudanças na oferta e na procura, que por sua vez são influenciadas pelos padrões climáticos e meteorológicos, questões laborais, tendências económicas globais e muito mais.
- Alta volatilidade. ...
- Especulação. ...
- Em contraste com as ações. ...
- Danos ao meio ambiente. ...
- Investir em matérias-primas tem prós e contras, além de riscos e benefícios, porém, tê-las é sempre uma boa opção que contribui para a diversificação e boa saúde dos nossos portfólios.
Riscos do investimento em commodities
Os preços das matérias-primas podem ser extremamente voláteis e a indústria das matérias-primas pode ser significativamente afectada por acontecimentos mundiais, controlos de importação, concorrência mundial, regulamentações governamentais e condições económicas, todos os quais podem ter um impacto nos preços das matérias-primas.
Investir em commodities pode proporcionar aos investidores diversificação, proteção contra a inflação e retornos positivos excessivos. Os investidores podem experimentar volatilidade quando os seus investimentos acompanham uma única mercadoria ou um setor da economia. A oferta, a procura e a geopolítica afectam os preços das matérias-primas.
Afecta o desempenho económico e expõe os países a choques. Os países dependentes de matérias-primas enfrentam frequentemente questões comoprodutividade lenta, volatilidade dos rendimentos, taxas de câmbio sobrevalorizadas e aumento da instabilidade económica e política.
Você também pode lucrar com commodities usando contratos futuros, que é um acordo para comprar ou vender uma mercadoria a um preço e data específicos. Você pode ganhar muito dinheiro através de contratos futuros se estiver certo sobre o preço da mercadoria subjacente, mas também pode perder muito.
Ainda assim, algumas matérias-primas são relativamente estáveis, como o ouro, que também serve como activo de reserva para os bancos centrais. Mas em geral,commodities são significativamente mais voláteis do que ações ou títulos. Alguns investidores procuram commodities para diversificação.
Primeiramente,a mercadoria é vulnerável à desvalorização à medida que a própria mercadoria perece. Em seguida, como a qualidade não pode ser garantida entre uma amostra e outra, algumas moedas-mercadorias podem ter qualidade inferior a outras. Finalmente, como algumas mercadorias levam tempo a crescer ou a multiplicar-se, estas economias poderão crescer mais lentamente.
Como as características da oferta e da procura mudam frequentemente,a volatilidade nas commodities tende a ser maior do que nas ações, títulos e outros tipos de ativos. Algumas mercadorias mostram mais estabilidade do que outras, como o ouro, que também serve como activo de reserva para os bancos centrais protegerem contra a volatilidade.
As commodities estão seguras durante a recessão?
As commodities normalmente ficam pesadas durante as recessõessendo os sectores com pior desempenho os da energia e dos metais industriais, uma vez que são mais sensíveis às mudanças no crescimento económico (gráfico 4).
Os investidores por vezes consideram a inclusão de mercadorias numa carteira para cobrir o impacto de uma inflação mais elevada. Mas pode ser difícil obter um retorno duradouro com investimentos diretos em matérias-primas ou em futuros de matérias-primas.
As matérias-primas poderão beneficiar do subinvestimento e da transição para energias limpas. A PIMCO tem uma perspetiva positiva para as matérias-primas com base nas restrições de oferta, na transição para uma economia líquida zero e na sua correlação histórica com a inflação.
Você pode investir em commodities de diversas maneiras. Hoje, os três primeiros na lista de commodities são o petróleo bruto, o ouro e os metais básicos. Vale a pena dar uma olhada nos três e descobrir como investir.
Uma pesquisa da GlobalData descobriu queouro, lítio e cobreestão entre as commodities que deverão sofrer os maiores aumentos de preços em 2024. O preço mais baixo do lítio foi atribuído à procura mais fraca do que o esperado por VEs.
| Prós | Contras |
|---|---|
| Pode gerar lucros a curto prazo | Volatilidade extrema |
| Uma proteção contra a inflação | Longos períodos de queda de preços |
| Benefícios de diversificação | A detenção de mercadorias físicas pode incorrer em taxas de armazenamento |
| Commodities não geram renda para investidores |
Normalmente, a negociação no mercado de commodities éadequado para um horizonte de tempo mais curto, uma vez que a maioria das transações é executada através de um contrato futuro. É adequado para objetivos de investimento de curto e longo prazo. Os indivíduos podem estacionar seus fundos por um dia, um mês, um ano ou até 10 anos.
As commodities são consideradas investimentos de risco porquea oferta e a demanda desses produtos são afetadas por eventos difíceis de prever, como clima, epidemias e desastres naturais e provocados pelo homem.
A descida reflecte uma combinação dedesaceleração da actividade económica, com impacto nos preços dos metais e condições climáticas favoráveis, impulsionando os rendimentos agrícolas.
O petróleo bruto é uma das commodities mais negociadas no mundo. Os traders de matérias-primas que assumiram posições longas em petróleo bruto no ano passado ganharam muito dinheiro. Os preços do petróleo bruto diminuíram em 2020 como resultado da COVID-19 e dos consequentes confinamentos globais.
Qual é a mercadoria mais rica?
A respeitoÓleo cru? O petróleo bruto é de longe o maior mercado de commodities e os preços do petróleo foram o assunto da cidade durante grande parte de 2022.
Ourocontinua sendo o dinheiro-mercadoria definitivo.
O resultado final é que as commodities também têm ciclos de alta e baixa bastante longos e, portanto,é possível ter uma visão de longo prazo sobre commodities.
E embora isto possa parecer o conselho mais básico do Investing 101, quando se trata de inflação, é como você diversifica que conta. Por exemplo, você pode investir em uma variedade de commodities que tiveram bom desempenho durante ciclos anteriores de inflação – pensepetróleo, ouro, madeira serrada, metais e agricultura.
Em comparação com o mercado de commodities,patrimônio líquido tem menor risco. Considere os seus objetivos financeiros antes de investir em qualquer classe de ativos porque os investimentos em ações servem objetivos de longo prazo, enquanto a negociação de mercadorias é mais adequada para objetivos de curto prazo.
